为新质生产力发展提供强劲动力

今年全国两会将“大力推进现代化产业体系建设，加快发展新质生产力”列为2024年政府工作任务首位。金融服务新质生产力是新时代金融支持实体经济发展的切实要求，金融不仅是资金的提供者，更是资源配置、促进创新、提升效率的重要工具。在2024金融街论坛年会上，与会嘉宾聚焦金融赋能新质生产力发展新趋势，探讨金融应如何调整服务策略，为新质生产力发展注入强劲动力。

服务策略优化迭代

“金融赋能产业引领高质量发展，需要紧跟数字经济的步伐，不断创新金融服务模式，加大对科技创新企业的支持力度，尤其是对科技创新型中小企业的支持。”中关村互联网金融研究院院长刘勇表示，数字经济背景下，金融业服务实体经济，应该下沉产业生态全体系，而且不同地区都应探索与自身实体经济发展特征相匹配的金融服务创新举措。

如今，我国正处于推动新质生产力高质量发展的关键时期。北京宇信科技集团股份有限公司副总裁肖淇云认为，金融体系在这一进程中扮演着至关重要的角色，对于银行业而言，新质生产力的根本动力是“科技创新”。银行业在创新IT解决方案时，应着眼于提升服务质量和效率，从而有效赋能新质生产力。展望未来三年，自主创新仍将是银行IT解决方案的核心，围绕其全方位升级、创新、适配甚至重构实现自主可控。

随着数字技术的飞速发展，数字金融已经成为推动金融创新和产业升级的重要力量。清华大学经济管理学院副院长李纪珍表示，金融领域要顺应时代潮流，调整服务策略，以创新的姿态和务实的行动，有效赋能并驱动新质生产力蓬勃发展。

“当前银行都在加快数字化转型，但比数字化转型更重要的是银行业资产负债表转型，或者风险管理转型。”青岛银行首席经济学家刘晓曙认为，服务新质生产力发展，应适应科技企业轻资产特点，创新抵押物的形态，包括知识产权等。银行在支持初创期、发展期企业方面仍面临一些挑战，银行除了自身要用类投行的方式做信贷，还可加强与私募股权、风投合作。同时，还应不断优化有利于银行展业的营商环境。

中信集团副董事长、总经理张文武建议，未来应不断完善知识产权体系和抵质押制度，健全知识产权证券化配套法律制度。在法律指引下关注各类市场协调服务质效，例如发展科创投资保险市场，帮助金融机构降低投资风险敞口；健全银行、资本市场、保险和创业投资等多方联动机制，推动更多金融资产投资公司试点股权投资；抑或是创新金融产品、优化服务模式，提高科技金融供给效率与覆盖面。

金融工具不断丰富

近年来，我国已基本搭建起涵盖科技信贷、股票市场、债券市场、风险投资的立体式、广覆盖的科技金融模式，逐步适应多样化科创企业融资需求。银行业、证券业、保险业都是赋能产业发展的重要金融力量，在服务发展新质生产力方面各具优势。

“国有大型银行发挥服务实体经济‘主力军’作用，就是要聚焦赋能产业发展‘主战场’。”交通银行执行董事、副行长殷久勇认为，金融赋能产业高质量发展的着力点，就是要提升金融机构自身的金融专业能力。一是强化对产业发展趋势的感知能力，二是强化全方位综合化服务能力，三是提高数字化经营能力，四是提升全球化经营能力。

张文武介绍，中信集团把科技金融作为支持科技创新、推动新质生产力发展的着力点和推动力，打造了“股贷债保”联动服务体系，为科创企业提供全生命周期综合金融服务。截至今年9月末，中信银行科技金融贷款余额达3874亿元，比年初增长25.2%，服务科技类客户达到2.8万户。

保险作为现代市场经济体系中的一项基础性制度安排，以保险保障赋能、以资金集聚赋能、以风险减量赋能。国家金融监督管理总局财产保险监管司副司长卜凡伟表示，近年来，我国保险业赋能产业高质量发展取得明显成效，积极支持科技创新、产业绿色转型、“三农”及小微领域发展。今年1月至8月，我国科技保险保费达388亿元，为科技研发、成果转化和推广应用等科技活动提供风险保障超7万亿元。

围绕持续完善科技金融服务体系，张文武提出增强资本市场对科创企业融资支持力度、完善立体化科技金融供给体系、用好境内外科技金融资源等建议。

“近期，我国资本市场企稳回暖、融资功能显著恢复，推动有价值的科创企业上市融资迎来关键契机，发展科技金融恰逢其时。”张文武认为，应加力推进多层次资本市场建设，进一步发挥科创板、创业板和北交所功能。同时，优化激励考核机制，畅通资金入市渠道，鼓励更多耐心资本入市，增强市场包容性和适应性，为科创企业上市融资提供更多便利。

更好发挥资本市场功能

“在信贷资金、财政资金无法为颠覆性创新主体小微企业提供足够的资金支持时，风险投资或股权投资机构的介入能够有效帮助这些企业完成技术转化。”国务院参事、中国社科院金融研究所研究员尹中立认为，资本市场是颠覆性创新的摇篮，也具有独特的风险分散机制，可以有效分散新技术开发的风险和成本。同时，资本市场还能通过估值定价、人才激励、并购重组等举措激励创新型企业持续加大研发投入、推动产业优化升级等。

证券交易所是资本市场的核心组成部分，为各种创新提供直接融资服务。香港交易所集团行政总裁陈翊庭介绍，近几年，为推动创新和新质生产力发展，香港交易所在上市制度改革、提升市场流动性等方面作出很多努力，如新增18B、18C等上市规则，为更多有潜力的创新企业提供上市路径。未来，香港交易所将持续拓展和优化互联互通机制，推动多项市场制度改革，不断进行产品和服务创新，服务新质生产力发展。

北京证券交易所董事长周贵华表示，北交所将以更大力度支持科技创新。强化制度的适应性，有针对性地评估完善发行上市机制、优化融资并购安排、丰富产品工具体系，支持代表新质生产力发展方向的优质企业上市发展；强化创新的包容性，营造鼓励创新、宽容失败的良好氛围，在制度机制和理念上提升对创新的包容度；强化服务的精准性，完善对中小企业科技创新的服务体系和服务内容，进一步促进投融资对接；强化政策的协同性，在多方面加强与各方的协同，促进各类先进生产要素向发展新质生产力聚集，汇聚支持中小企业科技创新的强大合力。

围绕新质生产力的培育，金融机构也在积极运用资本市场为科创企业提供高质量服务。张文武介绍，在直接股权投资方面，中信集团统筹旗下近20家股权投资机构成立中信股权投资联盟，携手外部知名投资机构共建联盟生态圈，聚焦“投早、投小、投长期、投硬科技”，形成涵盖“募投管退”全链条的科技金融服务体系，在管基金规模超3000亿元，直接投资孵化科创企业超1000家。在科创企业上市方面，中信证券、中信建投证券近三年来服务90家科创企业上市，融资规模近1900亿元。

“开放的中国，与世界共赢。”张文武建议，可以进一步深化北交所和香港资本市场合作，助力北京国际科创中心建设，巩固香港国际金融中心地位。同时，用好合格境外有限合伙人试点、跨境融资便利化试点等政策，完善境内企业境外上市政策，支持科创企业利用好“两个市场”。