2024年投資銀行的三個主要優先事項：報告詳細説明成功戰略

隨着金融格局的持續發展，投資銀行和資本市場公司正在做好準備，以應對2024年帶來的挑戰和機遇。

投資銀行在2024年面臨的前景是温和增長、技術進步、對可持續性的高度關注以及潛在的較低利率。

德勤的2024年銀行和資本市場展望報告強調了投資銀行和資本市場公司應對2024年可能出現的挑戰和利用機遇的三個關鍵優先事項：

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預計2024年，在全球經濟復甦勢頭增強的推動下，投資銀行業務將出現温和增長。德勤表示，一個重要的重點領域將是重組服務，特別是商業房地產(CRE)和科技等行業。

隨着企業在遠程辦公趨勢之后重新評估其房地產需求，CRE行業預計將成為重組努力的熱點。再融資活動、可持續發展主導的計劃和事件驅動的收購預計將推動發行並增加諮詢收入。

富國銀行(NYSE：WFC)迄今在美國對CRE貸款的敞口最大，摩根大通(NYSE：JPM)緊隨其后。

爲了在競爭中保持領先地位，德勤認為，投資銀行需要從戰略上擁抱生成性人工智能(AI)。打賭的是，它將提高前臺和后臺職能的生產率。

隨着買方也加大了對人工智能技術的投資，大型投行必須通過微調輸入數據來區分它們的機器學習模型。通過投資人工智能，銀行可以獲得競爭優勢，簡化業務，併爲客户提供更高的價值。

摩根大通正在利用其對人工智能的興趣。2023年初，該公司發佈了3600多個人工智能相關職位的招聘廣告。它還在開發一種類似ChatGPT的軟件服務，依靠一種顛覆性的人工智能形式為客户選擇投資。

高盛集團(NYSE：GS)和摩根士丹利(NYSE：MS)也在測試內部使用的人工智能。有傳言稱，高盛正在內部開發GenAI工具，以幫助其開發人員編寫代碼。

2024年，投資銀行有一個獨特的機會，為氣候創新做出貢獻。他們可以提供產品和基礎設施，為新生的碳市場增加可信度。

隨着可持續性成為企業和投資者的關注點，銀行可以在為符合環境、社會和治理(ESG)目標的項目提供資金和支持方面發揮關鍵作用。這包括創建促進可持續發展的金融產品，如綠色債券和關注氣候的投資工具。

摩根士丹利、匯豐控股(NYSE：HSBC)、高盛(Goldman Sachs)和摩根大通(JPMorgan Chase)已經宣佈了各自的2030年可持續金融目標。目標從7500億美元到2.5萬億美元不等。

2024年，那些從戰略上專注於重組服務、擁抱人工智能並支持氣候創新的銀行可能會成為贏家。

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