2024年投資銀行的3個關鍵優先事項：報告詳細介紹成功策略

隨着金融格局的不斷發展，投資銀行和資本市場公司正在做好準備，應對2024年帶來的挑戰和機遇。

2024年，投資銀行面臨着温和增長、技術進步、高度關注可持續發展以及潛在的利率下降的格局。

德勤的2024年銀行業和資本市場展望報告強調了投資銀行和資本市場公司應對挑戰和利用2024年可能出現的機遇的三個關鍵優先事項：

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2024年，預計投資銀行業務將實現温和增長，主要受全球經濟復甦勢頭增強的推動。德勤表示，一個重要的重點領域將是重組服務業，特別強調商業房地產（CRE）和技術等行業。

隨着企業在遠程工作趨勢之后重新評估其房地產需求，CRE行業預計將成為重組工作的熱點。再融資活動、可持續發展主導的計劃和事件驅動的收購預計將推動發行並增加諮詢收入。

Wells Fargo & Co（紐約證券交易所代碼：WFC）是迄今為止美國CRE貸款敞口最大的公司，其次是摩根大通公司（紐約證券交易所代碼：JPM）。

德勤認為，爲了在競爭中保持領先地位，投資銀行需要戰略性地擁抱生成式人工智能（AI）。賭注是它將提高前臺和后臺職能的生產力。

隨着買方也加大對人工智能技術的投資，大型投資銀行必須通過微調輸入數據來區分其機器學習模型。通過投資人工智能，銀行可以獲得競爭優勢、簡化運營併爲客户提供更高的價值。

摩根大通正在利用其對人工智能的興趣。2023年初，它發佈了3，600多個人工智能相關職位的廣告。它還在開發類似ChatGPT的軟件服務，該服務依靠顛覆性的人工智能形式來為客户選擇投資。

高盛集團公司（NYSE：GS）和摩根士丹利（NYSE：MS）也在測試人工智能的內部使用。據傳高盛正在內部開發GenAI工具，以協助其開發人員編寫代碼。

在2024年，投資銀行有一個獨特的機會為氣候創新做出貢獻。它們可以提供產品和基礎設施，為新生的碳市場提供可信度。

隨着可持續發展成為企業和投資者的焦點，銀行可以在融資和支持符合環境、社會和治理（ESG）目標的項目方面發揮關鍵作用。這包括創建促進可持續發展的金融產品，例如綠色債券和以氣候為中心的投資工具。

摩根士丹利、匯豐控股有限公司（紐約證券交易所代碼：匯豐）、高盛和摩根大通已經宣佈了2030年的個人可持續財務目標。目標範圍從7500億美元到2.5萬億美元不等。

2024年，戰略上專注於重組服務、擁抱人工智能並倡導氣候創新的銀行可能會成為贏家。

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