費城聯邦儲備銀行因合規問題指控客户銀行，要求進行徹底改革

費城聯邦儲備銀行已對Customers Bank採取行動，指控該機構嚴重違反反洗錢和《銀行保密法》(Bank Secrecy Act)。

發生了什麼：根據Blockworks的一份報告，根據央行提交的文件，美聯儲發現「在銀行的風險管理實踐和遵守與反洗錢有關的適用法律、規則和法規方面存在重大缺陷」。

這一爆料引發了人們對該銀行的整體運營及其對數字資產的處理的擔憂。

作為美聯儲和Customers Bancorp達成的書面協議的一部分，銀行將被要求在協議生效后10天內採用新的計劃。

這包括授權銀行董事會向儲備銀行提交一份全面的計劃，概述加強對銀行遵守反洗錢和OFAC法規的監督的步驟。

文件稱：「自本協議生效之日起60天內，銀行董事會應向儲備銀行提交一份書面計劃，以加強董事會對銀行遵守BSA/AML要求和OFAC規定的管理和運營的監督。」

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該計劃預計將涉及該行的數字資產戰略和其他主要業務，以及提高提供給董事會監督作用的信息的質量和粒度的措施。

值得注意的是，客户銀行還將被要求報告其與加密貨幣相關的風險敞口，以及計劃採取哪些步驟來衡量和評估這些敞口。

此外，美聯儲將要求該行在實施任何舉措或改變其加密戰略之前，向美聯儲發出30天的通知，包括宣佈關係和推出產品。

在這一事態發展之前，CoinDesk最近的一份報告稱，Customers Bank據稱解除了一些加密對衝基金的銀行賬户，儘管據報道這些賬户當時處於非活躍狀態。

客户銀行面臨的形勢及其合規挑戰預計將成為11月19日Benzinga數字資產未來活動的關鍵討論話題。

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照片：快門