費城聯邦儲備銀行向客户收取合規失敗的費用，要求進行徹底改革

費城美聯儲已對客户銀行採取行動，指控該機構嚴重違反反洗錢和《銀行保密法》。

發生了什麼：Blockworks的一份報告稱，根據央行的文件，美聯儲發現「與央行的風險管理實踐以及遵守與反洗錢相關的適用法律、規則和法規有關的重大缺陷」。

這一披露引發了人們對該銀行整體運營及其數字資產處理的擔憂。

作為美聯儲和客户Bancorp達成書面協議的一部分，該銀行將被要求在協議生效之日起10天內採用新計劃。

這包括授權銀行董事會向儲備銀行提交一份全面計劃，概述加強對銀行遵守反洗錢和外國資產管制處法規的監督的步驟。

文件稱：「在本協議生效之日起60天內，銀行董事會應向儲備銀行提交書面計劃，以加強董事會對銀行遵守BSA/反洗錢要求和OFAC法規的管理和運營的監督。」

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該計劃預計將解決銀行的數字資產戰略和其他主要運營問題，以及提高向董事會提供的信息質量和粒度的措施。

值得注意的是，客户銀行還將被要求報告其與加密貨幣相關的風險敞口，以及計劃採取的措施來衡量和評估這些敞口。

此外，美聯儲將要求該銀行在實施任何舉措或對其加密貨幣策略的改變（包括關係公告和產品發佈）之前提前30天向儲備局發出通知。

這一事態發展是在CoinDesk最近的一份報告之后發生的，該報告表明，Customers Bank據稱已將一些加密貨幣對衝基金撤資，儘管據報道這些賬户當時處於不活動狀態。

Customers Bank的發展情況及其合規挑戰預計將成為Benzinga將於11月19日舉行的數字資產未來活動的一個關鍵討論話題。

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照片：Shutterstock