幣圈玩家，當心MeMe幣基金刑事犯罪風險

　　文章轉載來源： 曼昆區塊鏈

　　撰文：劉紅林、饒煒彤，上海曼昆律師事務所

　　萬事不決炒MEME幣？

　　近年來，區塊鏈行業經歷了從高峰到低谷的轉變，曾經引領市場的熱點如DeFi和NFT，隨着時間推移逐漸褪去光芒。而在新的突破性技術或應用場景尚未浮出水面，行業缺乏新鮮敍事、東西方互不接盤的背景下，市場開始將目光轉向了一種新的炒作對象——MEME幣。

　　MEME幣，是基於互聯網文化和社交媒體流行元素打造的加密貨幣，通常與熱門話題、搞笑梗或流行文化緊密相連，完全不同於傳統的技術驅動型幣種。比如，Dogecoin（狗狗幣）、Shiba Inu（柴犬幣）和PepeCoin（佩佩幣）便是其中的典型代表。Dogecoin誕生於2013年，原本是作為對比特幣的諷刺之作，然而，隨着社區的積極推動及Elon Musk等名人的助力，這個起初的玩笑項目竟然搖身一變，成爲了市場上的一股重要力量。Shiba Inu，作為「Dogecoin殺手」，依託以太坊區塊鏈，憑藉網絡社區和社交媒體的熱烈討論，迅速聚攏了龐大的用户羣體。而PepeCoin，則以互聯網流行文化中的佩佩蛙形象為基礎，儘管市場表現遜色於Dogecoin和Shiba Inu，但它在加密貨幣市場上的炒作效應依然不容小覷。

　　MEME幣的價格波動往往並非基於傳統的基本面分析，而是由市場情緒、社區互動及社交媒體的傳播所驅動。Twitter、Reddit、TikTok等社交平臺是MEME幣傳播的主陣地，依靠有影響力的用户或社區推廣，迅速在市場中引發關注。成員通過內容創作、信息傳播、甚至眾籌來推動幣種的發展壯大。由於許多MEME幣的初期價格較低，投資門檻也相對較低，吸引了大量普通投資者參與。

　　對於許多投資者，特別是年輕一代，MEME幣代表了一種快速致富的機會。相比傳統金融市場，MEME幣投資門檻低、操作簡單，再加上社交媒體的廣泛傳播，容易引發投資者的FOMO（害怕錯過）心理。此外，MEME幣的娛樂性和社交屬性使得它們不僅被視為投資工具，更成爲了一種「有趣」的互動方式，即便其背后可能缺乏堅實的技術支持或經濟價值。

　　然而，在追逐MEME幣帶來的社會熱度和潛在致富效應的同時，投資者也需要清醒認識到其中隱藏的法律風險。一旦觸碰法律底線，帶來的后果可能會非常嚴重。

　　MEME幣發幣者的誤區

　　許多發MEME幣的個人或團隊往往誤以為，只要不涉及傳統金融市場中的操控市場、詐騙等行為，就不會構成違法犯罪。然而，MEME幣作為虛擬資產，與現實金融體系緊密相連。當這些發幣者在缺乏法律依據或監管許可的情況下進行公開募資、交易，甚至誇大收益預期時，往往已經觸碰了法律的紅線。

　　例如，某開發團隊在社交媒體上大肆宣傳其MEME幣項目，聲稱該項目將很快被主流交易所上市，投資者將獲得數倍回報。然而，當承諾無法兑現，資金去向不明時，團隊成員可能被控以集資詐騙犯罪。此外，某個人在社交平臺上推廣其自創的MEME幣，宣稱該幣種將有巨大的升值潛力。在缺乏任何法律許可的情況下，吸引大量投資者購買，最終因項目失敗導致投資者蒙受鉅額損失。此行為同樣可能涉嫌集資詐騙罪，若涉案金額巨大，可能面臨七年以上有期徒刑甚至無期徒刑及沒收財產的刑罰。

　　打着加密基金名義的非法募資

　　在幣圈內，越來越多的個人或機構打着「加密基金」的名義進行公開募資，吸引不明真相的投資者。常見的MEME幣加密基金募資門檻極低，有時幾萬元人民幣即可參與，同時宣傳時承諾短時間內可實現高額回報，如一周內收益翻倍，極具誘惑力。爲了打消參與者的投資顧慮，通常MEME幣基金還承諾短期內可隨時退出，營造出一種投資「無風險」的假象。值得注意的是，MEME幣加密基金的宣傳和銷售模式多在線下進行，通過各種分享會、沙龍等形式，具有一定的隱祕性。

　　這類募資行為，特別是在缺乏明確合規框架的情況下，極易被視為非法集資的相關犯罪。

　　中國法下的刑事法律風險

　　此類不正規的加密基金募資及投資行為，資金實際流向未受監管，基金管理者極容易私吞資金后消失。此行為一旦被認定為集資詐騙罪或非法吸收公眾存款罪，相關責任人將面臨嚴重的刑事責任。

　　首先是非法吸收公眾存款罪。非法吸收公眾存款罪指未經有關部門依法許可或者借用合法經營的形式，通過網絡、媒體、推介會、傳單、手機信息等途徑向社會公開宣傳，向社會公眾即社會不特定對象吸收資金的行為， 並通常伴隨着承諾在一定期限還本付息或者給付回報。根據《中華人民共和國刑法》和相關司法解釋，以虛擬貨幣為集資對象，也構成違法集資。比如，某MEME幣基金操盤手，在牌照裸奔的情況下，卻公開向社會公眾募集資金。如果項目失敗，投資者資金難以追回，此行為可能被認定為非法吸收公眾存款罪。若涉案金額巨大，組織者可被判處三年以上十年以下有期徒刑，並處以罰金或沒收財產。

　　集資詐騙罪。集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪相比，特徵在於伴隨着一開始就無法實現或沒有打算實現的種種高額承諾。某加密基金團隊在宣傳中虛構投資項目及回報率，隱瞞基金真實運作情況，最終捲款跑路。受害投資者損失慘重，則此行為可能涉及集資詐騙罪，數額巨大或者有其他嚴重情節的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。

　　最后是洗錢風險。加密貨幣因其匿名性和跨境流動性，容易成為洗錢工具。然而，許多MEME幣基金的操盤手往往對反洗錢和KYT（Know Your Transaction）等專業風控工作缺乏重視，在投資操作過程中缺乏對投資者資產的審查和有效管理。由於風險意識的薄弱，這些基金極易在無意間成為洗錢的載體，一旦被識別為洗錢活動，相關責任人不僅會面臨鉅額罰款和贓款回追，還可能被追究洗錢罪的刑事責任，面臨最高十年有期徒刑的懲罰。

　　幣圈玩家的實用風險提示

　　作為普通投資者，參與MEME幣或相關加密基金的投資應保持高度謹慎，遵守相關法律法規，避免因追逐高收益而陷入法律和經濟的雙重風險中。以下幾點建議供參考：

　　1． 避免盲目跟風：在參與MEME幣投資前，應充分了解該幣種的背景、團隊、社區情況及市場表現，避免僅因市場熱點或社交媒體宣傳而盲目跟風。

　　2． 瞭解法律法規：在中國境內，任何形式的公開募資行為均需得到相關部門的批准和監管，否則可能涉嫌非法集資的各項犯罪。投資者應瞭解相關法律法規，避免捲入違法行為。同時大家也要意識到，在中國內地的開展的各類虛擬貨幣投資行為都不被法律所認可，這意味着你跟加密基金管理者的合同在中國法下也是無效的。后續如果發生法律糾紛而想在內地維權，很難。

　　3． 注意投資風險：高收益伴隨高風險，尤其是在市場環境不明朗的情況下。投資者應量力而行，避免將大額資金投入高風險項目中。對於鏈上的MEME幣投資，建議也是開設專門的錢包來進行操作，避免不當的合約授權或者釣魚受騙。

　　4．尋求專業建議：在考慮進行大額投資時，建議諮詢專業法律顧問，確保所投資的項目和簽署的合同符合合規要求。

責任編輯：張靖笛